О том, как РЖД «потеряло» в Конверсбанке 600 млн. долларов

Блоги 23 апреля 2012 642943 0

все блоги автора

Александр Лебедев

Депутат Слободской думы

Недавно, уже в неурочное время, около 20-00, мне срочно позвонили из приемной Председателя Банка России С.М.Игнатьева. Судя по тону и эмоциям, кто-то явно вывел главу Центробанка из себя. В ходе беседы Сергей Михайлович, которому шепотом суфлировал какой-то человек, сказал примерно следующее: «Вы, г-н Лебедев, публично упрекаете нас, Центробанк, в утечке за рубеж 500 млрд. долл. (я поправил его – незаконном выводе похищенного, он согласился). А вот Вы сами, Ваш Национальный резервный банк, только за прошлый год, вывел за границу свыше 500 млн. долл., сейчас за 2 месяца – 200 млн. долл., такими темпами Вы нас обгоните. Я уверен, продолжал Игнатьев, это либо коррупционные доходы, либо уход от пошлин, либо незаконный НДС. Фирмы-однодневки (читает названия), люди из фирм сидят в маленьких помещениях по 12-20 кв. м., совмещают должности гендиректора и бухгалтера, подозрительно. У Вас в банке не куплена система подключения к данным таможни, фирмы-получатели за рубежом оффшорные, банки за рубежом подозрительные (читает названия). У меня вот таблица вывода денег через Ваш банк». Я попросил таблицу, которую получил через 5 минут.

На вопросы, которые в столь забавной форме затронул С.М. Игнатьев, банк многократно отвечал и себе, и ЦБ, и органам. На запросы ЦБ и полиции, отправлены тысячи страниц, «ПОТФТ» (противодействие отмыванию и финансированию терроризма – тысячи сообщений). Проверили, система по таможенным документам оплачена и подключена, служба безопасности все фирмы лично проверяла, заняты импортом, т.е «вывод» законный – «ввозят» товары и т.д. На следующий день я позвонил и сообщил, что мы по этим платежам за 2011-2012 гг. сделали массу проверок, неоднократно, все банки за рубежом большие (Raiffeisen, KBC и т.д.), все фирмы за рубежом – английские, все сотрудники фирм здесь неоднократно давали пояснения, мы берем комиссии, на счетах фирм – остатки и т.д. Я человек подозрительный – но в рамках компетенции банка выполнены все проверки.

Я позвонил г-ну С.Игнатьеву, он согласился с моими доводами. Я сказал, что подозрения должны быть всегда – сегодняшние схемные сделки могут быть на 100 % законными и только силовые структуры могут это вскрыть. И предложил задержать деньги на счетах четырех фирм из таблицы – с тем, чтобы ЦБ сам привлек правоохранителей (на мои запросы они много лет не реагируют), и в рамках оперативной разработки все выяснится. На это предложение председатель ответил отказом, посоветовав денег не удерживать – этого делать нельзя. Хотя по этим фирмам Банк выполнил все, что положено, я еще раз обратился в правоохранительные органы. Также обратился в Скотленд Ярд и SFO в Лондоне.

Через 2-3 дня все, о чем говорил С. Игнатьев, перекочевало на специально созданный «компроматный» сайт, посвященный исключительно моей жизни и деятельности, и нашло отражение в блогах, посвященных дезинформации. Имеющиеся у нас источники указывают, что в ближайшие месяц-два в отношении НРБ точно, а возможно и в отношении всего холдинга будет предпринята операция, которую авторы и исполнители во что бы то ни стало постараются выдать за ремейк ЮКОСа. С 1996 года я являюсь владельцем Национального Резервного Банка, успешно пережившего два кризиса. Карликовый банк был куплен за 200 тыс. долл. и вырос за 17 лет в 400 раз по капиталу и в 50 раз по активам. За исключением четырех лет в Госдуме, я либо сам руководил НРБ, либо был Председателем Совета Директоров. Моя собственность никогда не скрывалась за подставными лицами и оффшорами. У банка есть сеть в основных городах РФ, его валюта баланса - около 43 млрд. рублей, капитал 17 млрд. рублей. Важнейший норматив Н-1, отношение собственных средств к привлеченным, более 30 процентов: это едва ли не лучший показатель надежности в мире. Смысл и устройство банка простое: кредитование юрлиц (сотни корпоративных кредитов в различных отраслях народного хозяйства), ипотека (2 тыс. кредитов), небольшая розница, расчеты, платежи, карточки, гарантии, документарные операции и др. Банк никогда не выдавал кредиты по ставке выше 16 процентов. Работает в банке около 900 человек. 2,7 процента акций у Росимущества, на которые в 2005-2011 гг. получены рекордные для бюджета дивиденды (400% годовых, что позволяет считать эту госинвестицию самой доходной в российской истории).

Еще в 90-е гг. я стал глубоко изучать стандартную, увы, практику незаконного присвоения банкирами активов, в том числе путем преднамеренных банкротств. Случаев, когда кого-то наказали за присвоение клиентских средств, почти не было. Из Инкомбанка, Токобанка, Уникомбанка, Моснацбанка, банка Национальный кредит, Тверьуниверсалбанка, Империала, Онэксимбанка, Российский кредит, РАТО банка, Автобанка, СБС-Агро, Мост-банка, Менатепа, Мосбизнесбанка в 1996-1999 гг. были похищены миллиарды долларов.

На эту тему подготовлено исследование, предисловие к которому готовил погибший в 2006 г. зампред Центробанка А.А. Козлов. Помимо теории, мы работали с детективными агентствами, правоохранительными органами в России и за рубежом, не столько стараясь вернуть украденное (тогда это было вряд ли возможно), сколько стараясь ликвидировать саму почву для мошенничеств. Этим был занят А. Козлов в ЦБ, возглавляя надзор. Именно за свою деятельность по очистке банковской системы от недобросовестных финансистов А.Козлов был приговорен «околобанковской» мафией. Это преступление раскрыто, один из банкиров-гангстеров отбывает наказание.

Однако сама мафия одержала победу. На смену «детскому» периоду «банкиров- разбойников» пришли операции в сотни раз более серьезные. В 2004–2011 гг. через банковскую систему, и непосредственно через нее, было похищено, переправлено в банки за рубеж и отмыто не менее 500 млрд. долларов. Причина вовсе не в «режиме», а в появлении в стране дополнительных 2 трлн. долл. от внешних цен, роста экономики, усложнении механизмов афер и, главное, появлении у банкиров-аферистов мощной крыши в Центральном Банке и среди коррумпированных силовиков, известных как «оборотни в погонах». Истории с Банком Москвы, Межпромбанком, банками Алексея Френкеля и Матвея Урина, Банком АСТ (Аблязов) и Академсервисбанком, Конверсбанком, Мирабанком, Универсальным Банком Сбережений и Бенефитбанком (дело Магнитского»), Связьбанком, Глобэксбанком, банком Московский капитал, Соцгорбанком, ВТБ, Россельхозбанком и др. неплохо освещены в СМИ.

Мы отлично понимаем масштаб, технику мошенничеств и коррупции в банковской системе и особую роль надзора ЦБ РФ. Основные функции криминальных псевдобанков можно классифицировать следующим образом:

1) уклонение от уплаты импортных пошлин;

2) обслуживание рынка «нал – безнал»;

3) незаконные возвраты НДС (а потом и налога на прибыль);

4) «прием» и легализация за рубежом и «дома» коррупционных денег, включая откаты по кредитам в госбанках, незаконный вывод средств из госкорпораций и компаний (строительство, искусственные расходы и проч.)

5) простое присвоение денег клиентов (Банк Москвы, Межпромбанк, АСТ-банк и др.).

Сказать, что Андрея Козлова в ЦБ не любили, значит – не сказать ничего. Его считали «малахольным», «недалеким», «не от мира сего» и т.д. Сразу после убийства я как депутат Госдумы (см. приложение) предложил ряд невинных поправок в законодательство, которые поражают в правах недобросовестных банкиров, допустивших банкротство банков. СМИ окрестили их «поправки им. Козлова». ЦБ и его лобби в Госдуме встретили их в штыки. Еще бы: ведь задача состоит именно в том, чтобы банкиры-мошенники были защищены от любой ответственности, а все банкротства признавались «рыночными». Иначе за что получат свою долю «оборотни в погонах» и надзор?

Я не раз в 2006-2008 гг. публично озвучивал идею увеличения минимального капитала банков – до одного и более миллиарда рублей. Чтобы сократить их число до 150 – 200. Но, во-первых, как тогда оправдать бюджет Центробанка в 140 млрд. рублей в год, и 85 тыс. человек? Отмывочный бизнес сильно пострадает: крупные частные банки пачкаться не будут. Но ЦБ в своих «предложениях» по увеличению уставного капитала не поднялся выше 100 млн. рублей, и то только после 2015 года! Студент-второкурсник легко подсчитает: при сегодняшней себестоимости банковских услуг банки с капиталом в 50, в 100, или 200 миллионов рублей, и валютой баланса 250, 300 миллионов, даже 1 миллиард рублей должны давно прогореть, привлекая средства граждан под 10-12 годовых. Значит, минимум 500-600 банков живут чем-то другим. Почему в Китае около 500 банков, в Индии - 93, а в Бразилии – 110, в то время как в России их более 1000?

Повторюсь, без банковского сектора в России нынешняя коррупция не могла бы существовать – взятки надо легализовать, деньги нужны за границей, а чтобы купить виллу на Рублевке, необходимо взять кредит из ранее «заведенных» в банк денег, и т.д. Так что «грязная» половина банковской системы и надзор ЦБ – важнейшая, неотъемлемая часть коррупции и мошенничеств в России. Очевидно, что госбанки вообще вне надзора: предправления государственного Банка Москвы А. Бородин банально украл не менее 300 млрд. рублей (цитирую ЦБ и ВТБ), выдав их 100 оффшорам, оформленным на подставные лица. При этом ЦБ об этом якобы не ведал и сделать ничего не мог. Частный банкир Пугачев собрал с клиентов более 130 млрд. руб., отдал их в кредит 200 оффшорам и уехал в Ниццу. Сколько средств пропало из 1 триллиона рублей валюты баланса Россельхозбанка? 20 процентов? Рыночные потери? Куда делись деньги, направленные на «санацию» Глобэксбанка и Связьбанка – соответственно 90 (?!) и 85 (?!) млрд. руб. Как в ВТБ испарилось 500 млрд. руб.?

Автор этого письма имел глупость в кризис взять взаймы в ЦБ по просьбе вице-премьера А.Кудрина 8 миллиардов «длинных» (так обещали) рублей на санацию банка «Российский капитал». Эти деньги НРБ заставили вернуть уже весной 2009, всего через 5 месяцев после успешной санации. Но вместо благодарности мы получили фабрикацию уголовного дела о том, что эти возвращенные ЦБ деньги были якобы украдены. Причина: слишком много знаешь и «завязывай» свои расследования. ЦБ, конечно, ни сном, ни духом, что перед преднамеренным банкротством банка «Российский капитал» из него украли 6 млрд. руб. Но ведь я же об этом сообщил сразу – и в МВД, и в ФСБ, и в ЦБ. Именно поэтому банк у меня и отобрали, отдав его в Агентство по страхованию вкладов и добавив 10-12 миллиардов госденег.

Перехожу к сути. Нам был передан архив А. Козлова. У нас есть свой, постоянно пополняющийся архив. Мы работаем с хорошими детективами и честными юристами за рубежом (не все юристы – друзья отмывателей). Мы платим т.н. «свистунам» за информацию, не все пока готовы бесплатно сдавать мошенников и коррупционеров. С нами сотрудничают сотни журналистов и СМИ, и просто доброжелателей. Есть первые успехи: бегство в США гангстера-грабителя банков Егиазаряна, расследование афер Урина, дела Аблязова, афер Бородина и Пугачева, «дела Магнитского», дела ФЛК и др. Мы – это не тайный орден или организация, просто эксперты и журналисты. Каждое расследование строится по принципу “ad hoc”, находятся обиженные «подельники» и союзники-потерпевшие, сторонники в ЦБ, «раскаявшиеся грешники» (очень важная позиция), есть бюджет, план, PR и т.д. Мы уверены, что добьемся создания в течение 2-3 лет в Европе, лучше с участием РФ, нового полномочного органа по борьбе с коррупцией и мошенничествами. ООН явно не справляется. Скорее всего орган будет при ЕС.

Многие считают, что мне, открыто занятому расследованиями, глупо совмещать владение банком с такой деятельностью. Его рано или поздно «расстреляют». Согласитесь, только ведь и продать банк в сегодняшней России непросто. А разве не нужен положительный пример честных банкиров и их деятельности? Наконец, а почему гражданин Лебедев должен сдаться мафии, а не мафия получить отпор от государства и общества и сдаться «лебедевым и Со»? Вот сейчас этот вопрос и решается.

Примерно с 2006 г. меня не раз «предупреждали». С 2010 г. все пошло всерьез. Первая попытка предпринята с 2 ноября 2010 по лето 2011 г.: это известные «маски-шоу «полиция-ФСБ» в НРБ, отток вкладов в 6 млрд. руб., уголовное дело о хищении госсредств, специальная проверка ЦБ (5 месяцев) и налоговой инспекции. Старшие офицеры ФСБ лично заставили всех госклиентов забрать остатки на счетах. Мы устояли. Убытки составили более 2 млрд. руб., все суды против полиции, ФСБ и Центробанка проиграли. Готовим иски за рубежом.

С осени 2011 г. начата новая атака. Идут 2 налоговые проверки, рейды полиции (под любым предлогом) и «особая», впервые в истории ЦБ такая «тематическая проверка». Через 6 месяцев после предыдущей. В проверке занято беспрецедентное количество сотрудников ЦБ - около 130 человек, изведено 65 тыс. страниц (это они еще не закончили). Против банка используется «черный PR» (НРБ и Лебедев – отмыватели и т.д.). За 2 месяца мы потеряли еще 5 млрд. депозитов и остатков, все лимиты на межбанке на нас закрыты, а банк работает только на проверку. Это как если тебе в ресторан бросили 6 бутылок с зажигательной смесью, баллоны взрываются, здание горит – а ты улыбаешься и говоришь клиентам: «заходите, угощайтесь, куда же Вы?». Отток клиентов ставится нам же в вину: мол, а чего это вы так плохо работаете, что от вас вкладчики разбегаются?

Цель – либо, как в прошлый раз, добиться «естественного банкротства», либо передать банк в АСВ без всяких оснований, выставив Лебедева недобросовестным банкиром (в отмывателя поверить будет трудно – не 37-й год). Авось заодно «лягут» его авиаперевозки на ТУ-204, сельское хозяйство и газеты. Ну а если у Лебедева нервы сдадут (а у меня двое малолетних детей, знают авторы), то он отъедет за рубеж, ведь давно должен, по всем законам жанра.

Ну-ну

Оригинал

Комментарии (0)

Создание и продвижение сайта